ニッセイＳＤＧｓグローバルセレクトファンドは、SDGs（持続可能な開発目標）に貢献する企業への投資を行うことで、社会的責任を果たしながら資産を運用できる国際株式型ファンドです。本記事では、このファンドの特徴、メリット・デメリット、口コミや評判を詳しく解説します。エシカル投資を考えている方にとって、参考になる内容です。
ニッセイＳＤＧｓグローバルセレクトファンドの特徴
ニッセイＳＤＧｓグローバルセレクトファンドは、2018年5月28日に設定されたファンドで、日本を含む世界各国のSDGsに関連する企業に投資しています。運用方針としては、社会貢献度の高い企業を選定し、企業の持続的な成長と資本効率の改善を目指しています。決算は年2回で、為替ヘッジは行わず、為替リスクを伴う投資となっています。
| 項目 | 内容 |
|---|---|
| 設定日 | 2018年5月28日 |
| 投資対象 | 日本を含む世界各国のSDGs関連企業 |
| 決算回数 | 年2回 |
| 信託報酬 | 年率1.584％ |
| 為替ヘッジ | なし |
| 純資産額 | 290億8900万円（2024年9月時点） |
メリット
SDGs関連企業への投資で社会貢献
このファンドは、国連の持続可能な開発目標（SDGs）に貢献する企業に投資しており、社会的責任を果たしながら資産運用が可能です。社会問題の解決に取り組む企業は、今後も成長が期待されるため、長期的なリターンが見込まれます。環境や社会に配慮した投資を行いたい投資家にとって、大きなメリットです。
グローバル分散投資
このファンドは、世界中の企業に分散投資しているため、特定の地域や国に依存しない運用が可能です。経済状況や業界の影響を分散させることで、リスクを軽減しながら安定したリターンを狙います。さらに、様々な国の企業に投資することで、地域や業界のバランスが取れたポートフォリオを実現しています。
安定したリターン実績
過去1年間のリターンは21.64％という高い実績を誇り、直近のパフォーマンスは安定しています。特にSDGs関連企業は、今後も成長する余地が大きいため、長期的な視点でのリターンが期待できます。
| メリット | 詳細 |
|---|---|
| SDGsへの貢献 | 持続可能な開発目標に関連する企業への投資で社会貢献が可能 |
| グローバル分散投資 | 世界中の企業に分散投資し、リスクを軽減 |
| 高いリターン | 直近1年で21.64％のリターン実績 |
デメリット
為替リスク
為替ヘッジを行っていないため、為替変動によってリターンが影響を受けます。特に、円高局面では、海外株式の価値が減少するため、投資リターンが減少するリスクがあります。投資家は、このリスクを十分に理解し、為替の動向に注意する必要があります。
信託報酬が高め
信託報酬が年率1.584％と、一般的な国内ファンドと比べて高めの水準です。長期的に投資する際には、この手数料がリターンに与える影響を考慮する必要があります。特に他の低コストファンドと比較して検討することが重要です。
価格変動のリスク
標準偏差は16.23と高めで、価格の変動リスクが大きいです。特に短期間での価格の動きが大きくなる可能性があるため、安定した運用を好む投資家にとってはリスクとなるかもしれません。価格変動をリスクとして捉え、長期的な運用を前提にすることが推奨されます。
| デメリット | 詳細 |
|---|---|
| 為替リスク | 為替ヘッジなしのため、為替変動によりリターンが変動する |
| 信託報酬が高め | 年率1.584％と他のファンドと比べて高コスト |
| 価格変動リスク | 標準偏差16.23で、短期的な値動きが大きい可能性がある |
口コミ・評判
口コミでは、SDGsに関連した企業に投資できる点が高く評価されています。特に、社会的責任を果たす投資先に魅力を感じるという声が多いです。「長期的な成長が期待でき、社会貢献もできるファンドとして満足している」というポジティブな評価が多く見受けられます。一方で、コスト面に関しては「信託報酬がやや高い」といった意見や、「為替リスクを考慮する必要がある」との指摘もあります。
全体としては、エシカル投資やSDGsに関心がある投資家に支持されているファンドですが、リスクを伴う部分も理解した上での投資が重要です。
他の代表的な指標との比較
ニッセイＳＤＧｓグローバルセレクトファンドは、他の資産クラスと比較しても、直近1年のリターンが高く評価されています。しかし、標準偏差が高いため、価格変動のリスクがやや大きい点も注意が必要です。他のファンドや資産クラスとの比較を以下の表にまとめました。
| 期間 | リターン（%） | 標準偏差（%） | シャープレシオ |
|---|---|---|---|
| 1年 | 21.64 | 16.23 | 1.33 |
| 3年 | 5.23 | 18.42 | 0.28 |
| 5年 | 15.36 | 17.54 | 0.88 |
まとめ
ニッセイＳＤＧｓグローバルセレクトファンドは、SDGs達成を目指す企業に投資し、持続可能な社会の実現を支援するエシカル投資ファンドです。グローバル分散投資によりリスクを抑えつつも、長期的な成長が見込まれる企業に焦点を当てています。一方で、為替リスクや信託報酬の高さ、価格変動リスクに注意する必要があります。
社会貢献をしながら長期的なリターンを目指す投資家にとって、ニッセイＳＤＧｓグローバルセレクトファンドは検討すべきファンドの一つです。しかし、投資に伴うリスクをしっかり理解し、自身の投資方針に合うかどうかを慎重に検討しましょう。
