フィデリティ・米国株式ファンドBコース（資産成長型・為替ヘッジなし）は、米国株式を中心に投資を行い、長期的な資産成長を目指す投資信託です。このファンドは為替ヘッジを行わないため、為替リスクを伴いますが、米国市場の成長を直接享受できる点が魅力です。本記事では、このファンドの口コミや評判を通じて、そのメリットやデメリットを解説します。
基本情報
フィデリティ・米国株式ファンドBコースの基準価額は2024年6月10日時点で31,361円となっており、1日の変動率は+0.57%（177円）です。純資産額は882億9400万円で、年1回の決算を行っています。販売手数料は上限で3.30%、信託報酬は年率1.65%となっています。
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このファンドは、国際株式型-北米株式型に分類され、ファミリーファンド方式で運用されています。リスク・リターン分類は値上がり益追求型で、設定日は2018年5月22日です。運用方針としては、主に米国を中心に世界の金融商品取引所に上場している企業の株式に投資を行い、投資信託財産の成長を図ることを目的としています。
口コミ・評判
このファンドに対する口コミや評判は概ね高評価です。特に、リターンの高さが投資家の間で評価されています。過去1年間のリターンは56.44%と非常に高く、ファンドランキングでも29位に位置しています。これにより、多くの投資家がこのファンドを優れた投資先と認識しています。
運用方針に対する信頼も口コミでよく言及されています。このファンドはボトムアップアプローチを採用し、企業のファンダメンタルズを重視して将来有望な企業に投資を行います。このアプローチが功を奏し、安定した成長を実現しているとの声が多いです。
一方で、為替ヘッジを行わないため、為替リスクを懸念する声も少なくありません。特に円高局面では、米ドル建ての資産価値が目減りするリスクがあるため、投資家はこの点を十分に理解しておく必要があります。
メリット
高いリターン
このファンドの最大の魅力は、なんといってもそのリターンの高さです。1年間で56.44%のリターンを記録しており、投資家にとって非常に魅力的な投資先となっています。これは市場の平均を大きく上回る成果です。
優れた運用方針
ボトムアップアプローチによる企業分析に基づいた投資戦略を採用しており、ファンダメンタルズに対して株価が割安な企業や、成長が見込まれる企業に投資を行うことで、安定した成長を実現しています。この戦略が多くの投資家から信頼されています。
高い評価
フィデリティ投信は、独立系資産運用グループのフィデリティ・インターナショナルの一員として高い評価を受けています。運用会社の信頼性と実績が、このファンドの信頼性をさらに高めています。
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デメリット
為替リスク
為替ヘッジを行わないため、為替リスクを直接受けることになります。特に円高局面では、米ドル建ての資産価値が目減りする可能性が高く、リターンが減少するリスクがあります。このリスクを回避する手段がないため、為替の動向には常に注意が必要です。
手数料の高さ
信託報酬は年率1.65%と高めに設定されており、長期的にはコストがかさむ可能性があります。投資信託の手数料が投資家のリターンに影響を与えるため、この点を考慮する必要があります。
ボラティリティ
米国株式市場に直接投資するため、市場のボラティリティに影響されやすい点も注意が必要です。特に市場が不安定な時期には、資産価値が大きく変動する可能性があります。このため、リスク許容度が低い投資家には適していないかもしれません。
まとめ
フィデリティ・米国株式ファンドBコース（資産成長型・為替ヘッジなし）は、その高いリターンと信頼性の高い運用方針で多くの投資家から支持されています。特に、長期的な資産成長を目指す投資家にとっては非常に魅力的な選択肢です。一方で、為替リスクや手数料の高さといったデメリットも存在します。
これらのリスクを理解し、自身の投資目的やリスク許容度に応じて判断することが重要です。全体として、このファンドは米国市場の成長を直接享受したいと考える投資家にとって魅力的な選択肢と言えるでしょう。
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