フィデリティ・米国優良株・ファンドは、米国市場に投資を行うことで安定した成長を目指すファンドです。特に米国の代表的な株価指数S&P500をベンチマークとし、長期的に市場を上回るリターンを狙っています。このファンドに関心のある方のために、メリットやデメリットを詳しく解説します。
フィデリティ・米国優良株・ファンドの基本情報
| 項目 | 内容 |
|---|---|
| 純資産額 | 1,383億円（2023年時点） |
| 信託報酬 | 1.639%（税込） |
| リターン（1年） | 26.28% |
メリット
- 安定したリターン フィデリティ・米国優良株・ファンドは、米国の主要企業に投資し、長期的な成長を目指すファンドです。過去1年間で26.28％のリターンを記録しており、市場平均を上回る成績を誇ります。また、3年、5年、10年といった長期の運用実績でも安定した成長が期待できます。
- 大手フィデリティによる運用 このファンドは、世界的に信頼されているフィデリティ投信が運用しています。フィデリティは、優良企業に対する詳しい分析と「ボトムアップアプローチ」を活用し、米国や世界中の優良企業に分散投資を行っています。そのため、投資家は安心して資産を預けることができます。
- 分散投資によるリスク管理 このファンドは、個別株式への分散投資を行うため、特定の企業リスクを最小限に抑えることが可能です。多くの銘柄に投資することで、リスクを分散しながら安定した成長を目指すため、初心者でも投資しやすい商品です。
デメリット
- 信託報酬が高め フィデリティ・米国優良株・ファンドの信託報酬は1.639％と、他のファンドと比べるとやや高めです。運用期間が長くなるほど、コストが投資リターンに影響を与えるため、コスト意識が必要です。
- 為替リスクがある 外貨建資産に対する為替ヘッジが行われていないため、円高局面では基準価額が下がるリスクがあります。特に、米ドルと日本円の為替レートが大きく変動する局面では、ファンドの運用成績が悪化する可能性があるため、為替リスクに注意する必要があります。
- 米国市場への依存度が高い このファンドは米国株式市場に大きく依存しており、米国経済が悪化した場合には、ファンドの運用成績に大きく影響を受けるリスクがあります。米国の景気循環に左右されやすいため、景気動向のチェックが重要です。
まとめ
フィデリティ・米国優良株・ファンドは、米国市場の成長を享受したい投資家にとって魅力的なファンドです。安定したリターンと分散投資のメリットがある一方で、信託報酬や為替リスクには注意が必要です。長期的な資産形成を目指す投資家にとって、優れた選択肢の一つと言えるでしょう。
