地方創生日本株ファンドは、日本の地方経済を支える企業に特化した投資信託です。このファンドは、地方経済の成長を促進しつつ、投資家にリターンをもたらすことを目的としています。具体的には、地方創生を推進する企業や、地方経済から恩恵を受ける企業に投資を行い、地域経済の発展に寄与します。
このファンドはファミリーファンド方式を採用し、長期的な成長を見込んで地方の成長企業をサポートしています。
| 項目 | 内容 |
|---|---|
| 投資対象 | 地方創生に貢献する企業 |
| 信託期間 | 2028年10月10日まで |
| 販売手数料 | 2.20%（上限） |
| 信託報酬 | 年率1.573% |
| リターン（1年） | 8.91% |
| 設定日 | 2019年1月15日 |
| 純資産額 | 約8800万円 |
このファンドの大きな特徴は、金融業を除く地方企業に投資する点です。特に、農業や観光業、製造業といった地方の基盤産業に重点を置き、地域経済全体の活性化を図っています。
口コミと評判
現在、地方創生日本株ファンドに関する具体的な口コミや評判は少ないものの、長期的に安定したリターンを期待する投資家からのポジティブな評価が聞かれます。一方で、コスト面での不満も存在しています。特に、販売手数料が2.20%、信託報酬が1.573%と他の国内株式ファンドと比べてやや高めです。短期的な投資には向かず、長期的な視点での保有が推奨されます。
地方創生日本株ファンドのメリット
- 地域経済の活性化に貢献できる 地方企業の成長が地方経済全体の発展につながるため、投資家として社会的意義を感じられます。
- 長期的な成長を期待できる 地方企業は地域資源を活かし、独自のビジネスモデルで成長することが多く、長期的なリターンを期待できます。
- 多様な業界に分散投資が可能 観光、農業、製造業など多岐にわたる業界に投資するため、リスク分散ができる点も魅力です。
デメリット
- 手数料が高い 販売手数料2.20%、信託報酬1.573%と、他のファンドと比較してコストが高めです。長期保有を前提にしても手数料の負担は無視できません。
- 短期的リターンの不安定さ 地方経済の状況に左右されるため、短期的にはリターンが不安定になる可能性があります。地方特有のリスクや自然災害の影響も考慮が必要です。
- 地方企業特有のリスク 地方企業は都市部の企業に比べて市場規模が小さく、資本力も限られているため、外部要因に対して脆弱な傾向があります。
運用実績と今後の展望
1年のリターンが8.91%と堅調な運用実績を示していますが、地方経済の成長に依存しているため、リスクも伴います。政府の地方創生政策の継続により、地方企業のさらなる成長が期待される一方、投資家には長期的な視点とリスク許容度が求められます。
まとめ
地方創生日本株ファンドは、地方経済の発展に貢献しつつ、長期的な成長を狙う投資家にとって魅力的な選択肢です。ただし、高めの手数料や短期的なリスクを考慮した上で、長期保有を前提にした運用が必要です。地方経済の成長を信じる投資家にとっては、有望な投資先となるでしょう。
