オール・カントリー好配当リバランスオープン（年4回決算型）は、世界中の高配当株に分散投資する投資信託です。このファンドは四半期ごとに決算が行われるため、定期的に配当を得ることが可能です。運用は、ドイツ銀行グループの「クロッキーモデル」に基づいて選定された株式を中心に行われています。また、ファンド・オブ・ファンズ方式を採用し、複数の投資信託に分散投資することでリスク分散も期待できます。
基本情報
| 項目 | 内容 |
|---|---|
| ファンド名 | オール・カントリー好配当リバランスオープン（年4回決算型） |
| 設定日 | 2024年9月27日 |
| 運用会社 | SBI岡三アセットマネジメント |
| 決算回数 | 年4回 |
| 信託報酬 | 年率0.913% |
| 実質信託報酬 | 年率1.493% |
| 信託財産留保額 | 0.25% |
| 投資対象 | 世界の高配当株（クロッキー・オール・カントリー高配当株指数に連動） |
口コミと評判の概要
現在の口コミや評判はまだ多くありませんが、安定した配当を重視する長期投資家から支持されています。多くの投資家は、四半期ごとの安定した配当を高く評価しており、特にインカムゲインを重視する方にとって魅力的な投資商品とされています。
口コミで多く見られる評価ポイント
- 配当が安定している
- 為替リスクに注意が必要
- 手数料が高いと感じる
オール・カントリー好配当リバランスオープンのメリット
- 高配当株に投資できる
このファンドでは、世界中の高配当株に分散投資することができます。特に、割安かつ高配当の株式を選定することで、長期的なインカムゲインを狙うことが可能です。また、分散投資により、特定の地域や業種に依存しないリスク分散が期待できます。 - 定期的な配当を得られる
四半期ごとに決算が行われるため、安定した配当金を定期的に受け取ることが可能です。退職後の資産運用や定期的な収入を求める投資家には特に適した商品です。 - リスク分散が可能
ファンド・オブ・ファンズ方式を採用しており、複数の投資信託に分散投資することで、リスク分散が図られています。一つの銘柄や地域に依存せず、リスク軽減が期待できます。
デメリット
- 為替リスクがある
ファンドは外貨建て資産に投資しているため、為替変動がリターンに影響を与える可能性があります。特に円高時には、為替差損が発生し、投資収益が減少するリスクがあります。為替リスクを軽減するヘッジは行われていないため、為替の動向に敏感である必要があります。 - 手数料が高い
信託報酬が年率0.913%、実質信託報酬が1.493%と、他のファンドと比較してやや高めです。さらに、販売手数料が最大3.30%かかるため、手数料の負担が長期的なリターンに影響を与える可能性があります。 - 元本保証がない
投資信託であるため、元本保証はありません。市場の変動や為替の影響で基準価額が大幅に下落するリスクがあります。特に、市場が不安定な時期には、元本が減少する可能性を考慮する必要があります。
リスクとその対策
| リスク | 内容 | 対策 |
|---|---|---|
| 為替リスク | 外貨建て資産のため、為替変動による損失の可能性がある | 為替の動向に注意し、長期的な視点でリスク管理 |
| 手数料の高さ | 信託報酬や販売手数料が高く、リターンに影響する可能性 | 長期投資を前提に、コストを分散する |
| 市場リスク | 株式市場の動向により基準価額が変動し、損失の可能性がある | リスク分散を図り、長期的な運用を心掛ける |
まとめ
オール・カントリー好配当リバランスオープン（年4回決算型）は、安定した配当を重視する投資家にとって非常に魅力的な選択肢です。特に、世界の高配当株に分散投資することで、長期的な安定収益を期待できます。定期的な収入を得たい人やインカムゲインを重視する人には適したファンドです。
一方で、為替リスクや手数料の高さ、元本保証がない点に注意が必要です。特に、長期的な投資視点を持ち、リスク管理を徹底することが重要です。自分の投資スタイルに合っているかを慎重に検討し、十分な情報を持った上で投資判断を行いましょう。
